Lừa đảo, huy động vốn chiếm đoạt hàng triệu USD của người Việt tại Mỹ
Mới đây các đặc vụ FBI vừa bắt giữ một cặp vợ chồng gốc Việt là Linh Thuy Le (59 tuổi) và Trong Luu (58 tuổi) - Chủ tịch và Giám đốc tài chính Công ty Inventis Ventures Holding (trụ sở tại Tustin, California) vì tội lừa đảo hơn 27 triệu USD từ việc huy động tiền của 1,400 người, phần lớn là người Mỹ gốc Việt và gốc Mexico.
Theo cáo trạng, đây là một trong những vụ lừa đảo lớn nhất trong cộng đồng người Việt hải ngoại gần đây, theo mô hình Ponzi lấy tiền của người sau trả lãi cho người trước, với hứa hẹn lợi nhuận 15%/tháng. Vợ chồng bà Linh lợi dụng niềm tin trong cộng đồng qua sự giới thiệu giữa những người quen biết, cũng như đánh vào lòng tham, tâm lý ham giàu, thích lợi nhuận cao của những người tham gia.
Cáo trạng cáo buộc rằng kế hoạch này bắt đầu từ tháng 3 năm 2022 và tiếp diễn đến đầu năm ngoái. Hai người này bị cáo buộc dụ dỗ các nhà đầu tư bằng một hợp đồng cho vay mượn kéo dài một năm với “lãi suất cao, trả hàng tháng”, với số tiền tham gia tối thiểu 5,000 USD.
“Ngoài ra, các nhà đầu tư có thể chọn ‘hợp đồng hàng năm’, bỏ qua việc trả lãi hàng tháng và thay vào đó nhận được lợi nhuận 360% và được hoàn trả vốn gốc sau 12 tháng,” cáo trạng nêu rõ. Sau khi hết hạn, các nhà đầu tư có quyền lựa chọn ký kết một thỏa thuận mới.
Sau khi huy động vốn, cặp vợ chồng này sử dụng để trả lãi cho các nhà đầu tư trước đó, dùng để thuê văn phòng rộng lớn, trả lương nhân viên và hoa hồng người giới thiệu, đặc biệt họ lấy một số lượng tiền mặt để mua nhà, bất động sản tại Yorba Linda và Huntington Beach.
Hai người này bị cáo buộc đã huy động 27,5 triệu USD từ khoảng 1.400 nhà đầu tư và bỏ túi khoảng 7,4 triệu USD trước khi bị bắt.
Trong thời gian qua, trong cộng đồng người Việt hải ngoại có rất nhiều vụ lừa đảo, huy động vốn, liên quan đến MLM, đa cấp, tiền điện tử, app công nghệ số hoặc mua bán góp tiền trong các hội nhóm tâm linh, tôn giáo, năng lực siêu nhiên (?). Điểm chung của các vụ đều có phương cách khá giống nhau: Dựa vào “niềm tin cộng đồng”, người Việt tin người Việt, ít kiểm tra pháp lý, không minh bạch tài chính qua kiểm toán, lan truyền qua giới thiệu (Người quen → người thân → cộng đồng).
Theo FBI, xu hướng mới gần đây là phương pháp lừa đảo đang chuyển từ mô hình Ponzi truyền thống sang Crypto, AI trading giả, Romance scam.
Cộng đồng người Việt tại Mỹ là mục tiêu lớn của các mô hình Ponzi & scam. Các tổ chức lừa đảo đặc biệt nhằm vào những người có tiền tiết kiệm, không rành tài chính Mỹ. Các vụ gần đây cho thấy quy mô ngày càng lớn và tinh vi hơn (đặc biệt crypto). Điểm nguy hiểm nhất là lửa đảo không đến từ người lạ, mà từ “người quen” giới thiệu, kết nối.
Một số vụ nổi bật:
- NovaTech (crypto + MLM)
• Quy mô: ~650 triệu USD
• Bị SEC kiện năm 2024
• Hình thức: Crypto + đa cấp
• referral-based
Có rất nhiều người Việt tham gia network này.
- Nguyen Duy Khiem (money laundering network)
• Liên quan: call center scam
• crypto investment giả
• Quy mô: hàng triệu USD
• Bị kết án 2025
- Church for the Healthy Self (Little Saigon). Quy mô: ~25 triệu USD
• Nhắm vào người Việt qua truyền thông cộng đồng.
• SEC cáo buộc: dùng tiền nhà đầu tư trả lãi giả (Ponzi), dùng “niềm tin tôn giáo + cộng đồng” để lừa đảo. Rất nhiều người Việt bị lừa mất tiền.
- Dự án crypto / AI trading (không đăng ký SEC) như American Bitcoin Academy (bị SEC kiện), các platform “AI trading bot”.
- Các network MLM tài chính (Forex / Crypto), thường được đổi tên liên tục:
• HyperFund
• OmegaPro
• GSPartners (global case)
Điểm chung: Trả thưởng theo hệ thống, giá trị rớt 90-99%, sau đó sụp đổ, khoá app.
Hiện trong cộng đồng cũng đang có nhiều dự án… hoạt động mờ ảo, với những hình thức khác nhau, nhưng đều có mục đích gom tiền của người nhẹ dạ, cả tin, tham lam…
Toàn người Việt lừa người Việt, buồn thiệt.
No comments:
Post a Comment